Etape 1 : Structurer

Nous vous adressons chaque mois un dossier qui comprend:

 

- un document visuel qui vous permet en un coup d’oeil d’avoir une idée précise de votre patrimoine financier;

 

- une présentation détaillée de vos recettes et dépenses que nous regroupons par catégories (charges fixes, alimentation, loisirs, habillements, restaurants, remboursement de crédit, voyages etc)

 

Notre objectif est de vous apporter le maximun d'informations et que celles-ci soient rapidement et facilement assimilées. 

Etape 2 : Planifier

Nous échangeons avec vous afin de comprendre et de déterminier quels sont vos objectifs à court, moyen et long terme. Cela peut être :

- l'acquisition d'une résidence principale en fin de saison,  

- la préparation d'un mariage dans 12 mois,

- la réalisation d'un investissement locatif dans 2 ans,

- la réalisation d'une opération caritative d'envergure en France ou dans votre pays dans 5 ans

- le financement de l'étude de vos enfants,

- la préparation de votre après-carrière

 ...

 

 

Chaque projet sera préparé et financé en amont par le biais d'une épargne et d'un investissement régulier qui lui sera dédié et dans lequel sera pris en compte les conditions de temps et de disponibilité des fonds.

 

Etape 3 : Capitaliser

Votre argent doit travailler au moins autant que vous.

 

Il existe pour cela différentes classes d'investissement qui seront choisies selon la planification établie précédemment:

- épargne disponible,  

- compte à terme,  

- assurance vie,  

- actions & obligations,  

- immobilier/SCPI,  

- private equity,  

- cryptomonnaies,  

- montres, art ...

 

 

Chaque trimestre nous vous adresserons une présentation qui vous permettra de contrôler l'évolution de votre épargne et de vos investissements.